POTENTIA · DYNASTIA · PROVIDENTIAPERCY & CO. / SWISS SINGLE FAMILY OFFICE
Tradurre una visione patrimoniale in disciplina di gestione.
03 / PERCY & CO.
La divisione Asset Management di PERCY & CO. collega gli obiettivi del capitale alla lettura dei mercati e al controllo delle esposizioni. Il punto di partenza è la coerenza tra orizzonte temporale, fabbisogni di liquidità e capacità di sostenere il rischio. La prospettiva resta quella del patrimonio familiare nel suo insieme.
L’allocazione mette in relazione obiettivi e impieghi del capitale. La combinazione delle esposizioni deve considerare liquidità, diversificazione, costi e comportamento nei diversi scenari, oltre alla funzione di ogni componente nel patrimonio complessivo.
La selezione richiede criteri comprensibili e verificabili. Processi, struttura degli strumenti, condizioni economiche e rischi devono poter essere esaminati in modo coerente, distinguendo convinzioni di lungo periodo e ipotesi da sottoporre a revisione.
La gestione richiede una lettura continuativa delle esposizioni e delle variazioni del contesto. Il monitoraggio aiuta a riconoscere scostamenti, concentrazioni e cambiamenti nelle esigenze familiari, mantenendo memoria delle ragioni delle decisioni.
Il capitale viene considerato nel contesto della famiglia e dei suoi impegni. Analisi, monitoraggio e revisione formano un processo coerente, nel quale le decisioni restano comprensibili anche quando cambiano le condizioni.
PERCY & CO.
01Il portafoglio riflette gli obiettivi della famiglia?
02Quali rischi sono intenzionali e quali concentrati?
03Quando è opportuno rivedere le scelte?