Alocação e construção
A alocação relaciona objetivos e aplicação do capital. Combinar exposições exige considerar liquidez, diversificação, custos e cenários, além da função de cada componente no património global.
PERCY & CO. / SWISS SINGLE FAMILY OFFICE
Asset Management
Traduzir a visão patrimonial em disciplina de gestão.
DISCIPLINA · DISCRIÇÃO · CONTINUIDADE
03 / PERCY & CO.
A divisão Asset Management da PERCY & CO. liga os objetivos do capital à análise dos mercados e ao acompanhamento das exposições. Parte da coerência entre prazos, necessidades de liquidez e capacidade de suportar risco, considerando o património familiar como um todo.
Áreas de atenção
- Alocação e construção da carteira
- Análise e seleção
- Monitorização do risco
Análise e seleção
A seleção exige critérios compreensíveis e verificáveis. Processos, estruturas dos instrumentos, condições económicas e riscos são examinados com coerência, distinguindo convicções duradouras e hipóteses sujeitas a revisão.
Monitorização e disciplina
A gestão exige uma leitura contínua das exposições e do contexto. O acompanhamento identifica desvios, concentrações e alterações das necessidades familiares, preservando os motivos das decisões.
O capital no seu contexto
O capital é considerado no contexto da família e dos seus compromissos. Análise, acompanhamento e revisão formam um processo coerente que mantém as decisões compreensíveis quando as condições mudam.
PERCY & CO.
Perguntas que orientam as escolhas
01A carteira reflete os objetivos familiares?
02Que riscos são intencionais e quais estão concentrados?
03Quando convém rever as escolhas?