Horizontes temporais
Definir um horizonte relaciona cada utilização do capital com uma finalidade. Recursos para necessidades próximas e capital destinado a projetos geracionais exigem critérios distintos e visíveis nas decisões.
PERCY & CO. / SWISS SINGLE FAMILY OFFICE
Estratégia de investimento
Coerência entre capital, tempo e responsabilidade.
DISCIPLINA · DISCRIÇÃO · CONTINUIDADE
05 / PERCY & CO.
O quadro de referência relaciona os objetivos familiares com a capacidade de suportar risco e iliquidez. As decisões são analisadas no conjunto do património, considerando diversificação, custos e cenários adversos, sem promessas de resultados.
Áreas de atenção
- Horizontes temporais
- Concentração e diversificação
- Critérios de avaliação
Concentração e diversificação
A diversificação compreende-se através dos fatores económicos subjacentes. Investimentos aparentemente diferentes podem depender do mesmo setor, moeda ou condições de financiamento.
Critérios de avaliação
Uma escolha informada explicita pressupostos, custos e motivos para revisão. Comparar alternativas com coerência permite avaliar o contributo de cada uma para o equilíbrio patrimonial global.
Compreender. Decidir. Preservar.
Uma decisão ganha sentido no seu contexto familiar. O método parte de uma visão global e explicita objetivos, responsabilidades e horizontes temporais.
PERCY & CO.
Perguntas que orientam as escolhas
01Que objetivos exigem capital paciente?
02Que exposições se sobrepõem?
03Que acontecimentos justificariam uma revisão?