Horizontes temporales
Definir un horizonte relaciona cada uso del capital con una finalidad. Los recursos para necesidades próximas y los destinados a proyectos generacionales requieren criterios distintos, visibles en las decisiones.
PERCY & CO. / SWISS SINGLE FAMILY OFFICE
Estrategia de inversión
Coherencia entre capital, tiempo y responsabilidad.
DISCIPLINA · DISCRECIÓN · CONTINUIDAD
05 / PERCY & CO.
El marco de referencia relaciona los objetivos familiares con la capacidad de asumir riesgo e iliquidez. Las decisiones se consideran dentro del patrimonio completo, atendiendo a la diversificación, los costes y los escenarios adversos, sin promesas de resultados.
Ámbitos de atención
- Horizontes temporales
- Concentración y diversificación
- Criterios de evaluación
Concentración y diversificación
La diversificación se comprende mediante los factores económicos subyacentes. Inversiones aparentemente distintas pueden depender del mismo sector, moneda o condiciones de financiación.
Criterios de evaluación
Una decisión informada explicita hipótesis, costes y motivos para revisarla. Comparar alternativas con coherencia permite valorar su contribución al equilibrio patrimonial global.
Comprender. Decidir. Preservar.
Una decisión cobra sentido en su contexto familiar. El método parte de una visión conjunta y hace explícitos los objetivos, las responsabilidades y los plazos.
PERCY & CO.
Preguntas que orientan las decisiones
01¿Qué objetivos requieren capital paciente?
02¿Qué exposiciones se superponen?
03¿Qué hechos justificarían una revisión?