Mapeamento dos ativos
Um mapa patrimonial útil distingue natureza, titularidade e função de cada ativo. A informação torna-se mais clara quando inclui compromissos, prazos e relações entre componentes, além do valor financeiro.
PERCY & CO. / SWISS SINGLE FAMILY OFFICE
Coordenação patrimonial
Uma visão global dos recursos familiares.
DISCIPLINA · DISCRIÇÃO · CONTINUIDADE
04 / PERCY & CO.
Considerar em conjunto ativos financeiros, participações e bens reais permite compreender o equilíbrio patrimonial. A coordenação começa pela organização da informação e pela distinção entre objetivos, compromissos e recursos disponíveis.
Áreas de atenção
- Mapeamento dos ativos
- Necessidades de liquidez
- Coordenação de profissionais
Necessidades de liquidez
A disponibilidade do capital responde a necessidades diferentes. Despesas familiares, compromissos empresariais e projetos duradouros exigem considerar os prazos também em circunstâncias menos favoráveis.
Coordenação de profissionais
Bancos, administradores e profissionais observam frequentemente partes diferentes do mesmo património. Uma linguagem comum e responsabilidades claras facilitam o diálogo e evitam que informação importante fique isolada.
Compreender. Decidir. Preservar.
Uma decisão ganha sentido no seu contexto familiar. O método parte de uma visão global e explicita objetivos, responsabilidades e horizontes temporais.
PERCY & CO.
Perguntas que orientam as escolhas
01Que recursos devem permanecer disponíveis?
02Que responsabilidades acompanham cada ativo?
03Como tornar a informação comparável?