Mapa de activos
Un mapa patrimonial útil distingue naturaleza, titularidad y función de cada activo. La información resulta más clara cuando incluye compromisos, plazos y relaciones entre componentes, además del valor financiero.
PERCY & CO. / SWISS SINGLE FAMILY OFFICE
Coordinación patrimonial
Una visión conjunta de los recursos familiares.
DISCIPLINA · DISCRECIÓN · CONTINUIDAD
04 / PERCY & CO.
Considerar juntos los activos financieros, las participaciones y los bienes reales permite comprender el equilibrio patrimonial. La coordinación comienza organizando la información y distinguiendo objetivos, compromisos y recursos disponibles.
Ámbitos de atención
- Mapa de activos
- Necesidades de liquidez
- Coordinación de profesionales
Necesidades de liquidez
La disponibilidad del capital responde a necesidades diferentes. Gastos familiares, compromisos empresariales y proyectos duraderos exigen considerar los plazos también en circunstancias menos favorables.
Coordinación de profesionales
Bancos, administradores y profesionales suelen observar partes distintas del mismo patrimonio. Un lenguaje común y responsabilidades claras facilitan el diálogo y evitan que información importante quede aislada.
Comprender. Decidir. Preservar.
Una decisión cobra sentido en su contexto familiar. El método parte de una visión conjunta y hace explícitos los objetivos, las responsabilidades y los plazos.
PERCY & CO.
Preguntas que orientan las decisiones
01¿Qué recursos deben seguir disponibles?
02¿Qué responsabilidades implica cada activo?
03¿Cómo hacer comparable la información?